外國騙子算計中國企業的四大招數

騙子公司、調查缺失、忽視合同、黑客入侵四重風險威脅中國企業走出去。

今年以來，國際政治、經濟形勢復雜多變，世界經濟增長乏力，我國外經貿企業發展面臨較大困難，并且在實踐中更多的國際貿易風險暴露了出來。

結合企業“出海”的成功經驗與失敗教訓，以及保險業務的實際情況，中國信保專家對企業在“走出去”過程中，歸納出四重風險。

風險一：騙子公司在跨境交易中，認清與誰交易，買方信用、實力如何，是決定貨款能否安全收回的重要問題。

在外貿企業的國際交易實踐中，企業發貨后無法正常收到貨款的情況屢見不鮮。

有的是因為半路殺出個程咬金，有的則是買方收貨后隨即宣布破產或直接失蹤。

例如，國內某企業通過代理人與美國買方簽署了布料出口合同。

隨后買方要求，貨物先出口至香港，再由買方自行負責運至美國加州。

誰知在貨物應付款日過后，美國公司拒絕貨款，理由是所謂的代理人冒用該公司名義與國內企業發生貿易，該公司對合同有效性不予承認。

對此，中國信保理賠專家建議，出口企業要著重核實合同買方主體，不能輕信買方人員身份。

此外，據專家介紹，今年以來，買方在貨物抵港收貨后隨即宣布破產或直接失蹤的案件屢見不鮮，給我國出口企業安全收匯帶來重大風險。

還有一些國外買方依靠其對貨物出口目的地國家法律較為熟悉的優勢，惡意利用當地法律法規漏洞，拖延或規避付款義務。

出口企業應定期通過專業渠道對貿易買方企業進行實時資信調查，及時了解買方的資產情況、財務狀況等。

海外資信調查是幫助企業有效篩選、認清買方以及實時監控買方風險的重要基礎。

風險二：調查缺失在對外經濟合作中，多渠道了解項目所在國及業主各種信息也是不可或缺的風險控制手段。

例如，國內某電力工程企業擬在南亞某國建設一座核電站，中國信保應企業要求對該國核電監管、發展規劃、電力市場發展前景等信息進行了調查，考慮到核電的特殊性，又對東道國的地震、地質條件進行了深入分析，并多次與國內地質地震方面的專家討論，最終，得出了盡管該國電力市場看好，但由于地質條件差，不適合建設核電站的結論。

企業根據建議，決定放棄該項目。

海外投資項目的風險評估涉及項目執行的各個方面，不僅包括技術、財務等經濟性指標評估，更包括國別、行業、法律等非技術類風險的評估。

因此，企業在“走出去”過程中借助專業風險管理機構的力量規避風險。

風險三：忽視合同簽訂嚴謹、規范的書面合同，是維護貿易雙方合法權益、防范貿易糾紛隱患的基本前提。

一個峰回路轉的案例充分說明了在對外貿易中書面合同的重要性。

國內某出口商向意大利買方出口了價值約140萬歐元的高科技產品，買方收貨后以產品存在質量瑕疵為由，拒付全部貨款。

由于出口商在與買方簽訂的合同中約定“買方承諾不得以任何理由拒絕付款”，并按照合同約定在出運前取得了專業機構出具的產品質量檢測報告，最終，買方在出口商與中國信保的雙重施壓下，承認拖欠貨款的原因是其自身資金周轉出現問題，并出具了分期還款計劃。

出口商的收匯風險得到成功化解。

國際貿易中，我國出口商往往處于貿易談判的相對弱勢地位，通常會為獲取訂單對國外客戶遷就退讓；同時，國外一些強勢買方與中國出口商簽訂的多為格式條款，可能隱藏大量的“不平等條約”。

例如，在合同中制定“貨物自提單日起物權即轉移至買方”的條款，這意味著盡管出口商持有提單，但貨物的所有權已經轉給買方了。

對此，專家表示，出口企業尤其應重視支付方式、產品檢驗、物權保留、質量異議等關鍵條款的制定；此外，應注意保留貿易合同、提單、報關單、往來函電等各種雙方連續的貨物流、資金流記錄，在發生實際收匯風險時，這些記錄能證明雙方的貿易關系，作為向債務人主張債權的有力旁證。

風險四：黑客入侵黑客入侵郵件系統是近年愈演愈烈的一種網絡詐騙手段。

例如，浙江某出口商與一家德國公司長期以來一直合作愉快，然而，近期德國公司卻拖欠其貨款25萬美元。

經核查發現，德國公司聲稱已按照要求將貨款支付到了出口商新指定的收款賬戶，但變更收款賬戶指令的郵件并非是出口商發出的，而是黑客入侵所為。

黑客行蹤難以追查，德國公司又不肯再次付款，出口商于是陷入兩難境地。

更加遺憾的是，買賣雙方因此次爭執導致合作不愉快，失去了擴大貿易的機會。

據了解，近年來全國有不少出口商因郵箱被盜造成了收匯損失，其中江滬浙地區的受害企業最多。

對此，中國信保建議企業規范業務人員郵箱使用習慣，采用高安全度郵箱服務系統，在合同中明確指定唯一收款賬戶，在需要變更收款賬戶時，建議通過傳真、電話或視頻等進行交叉確認。

專業人士介紹，我國“出海”企業的風險管理水平差別較大。

相比之下，中小微企業國際貿易經驗不足，風險意識和風險控制水平較弱。

有的出口企業認為以付款交單、信用證結算的業務沒有風險，認為老客戶、老買方沒有風險，忽視買方匯款路徑多變、更改訂單抬頭或收貨人等細節。

很多時候，正是這些貿易細節暗藏著潛在的買方風險。

對此，專家建議，出口企業應借助專業風險管理機構的力量建立全程的風險控制體系，持續關注買方經營狀況，實時監控“出運前—出運中—出運后”流程中的收匯風險。