地下錢莊為央企高管轉(zhuǎn)移贓款 助億元股市黑金流出境外

揭秘地下錢莊背后多宗罪為央企高管轉(zhuǎn)移千萬元贓款助億元股市“黑金”流出境外　　近日，在公安部統(tǒng)一指揮下，浙江、福建等地警方連續(xù)偵破特大地下錢莊案。

僅浙江金華的一起案件涉案金額就高達(dá)4100余億元，是迄今為止我國警方查獲的涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。

　　記者從公安部經(jīng)偵局了解到，日益猖獗的地下錢莊，成為國企高管腐敗、資本市場等違法行為的洗錢通道，衍生出大量犯罪活動，社會危害極大。

　　地下錢莊牽出“多宗罪”　　罪行1　　為腐敗分子洗錢　　總部在北京的中國港灣工程有限責(zé)任公司是一家大型央企子公司。

曾擔(dān)任該子公司總經(jīng)理的代某平、駐沙特區(qū)域商務(wù)副總經(jīng)理的王某明，借助地下錢莊轉(zhuǎn)移了多達(dá)數(shù)百萬美元的貪污贓款。

　　經(jīng)查，長期擔(dān)任央企高管的代某平為了轉(zhuǎn)移在境外貪污的300萬美元贓款，由部下王某明借助不法分子經(jīng)營的地下錢莊，將1800萬元人民幣轉(zhuǎn)至代某平在境內(nèi)的指定賬戶。

目前，代某平等人因涉嫌貪污罪已被紀(jì)檢部門查獲，涉及金額近億元。

　　罪行2　　助股市“黑金”流出境外　　剛剛偵破的上海特大操縱期貨市場案件中，犯罪嫌疑人、上海伊世頓國際貿(mào)易有限公司總經(jīng)理高某等人以貿(mào)易公司為名，通過異常股指期貨交易行為操縱資本市場，短期非法獲利高達(dá)20多億元。

據(jù)了解，巨額非法獲利中的近2億元通過地下錢莊轉(zhuǎn)移出境。

　　罪行3　　助不法分子詐騙國家資金　　警方偵查發(fā)現(xiàn)，嫌疑人趙某宜經(jīng)營的錢莊中，有多筆資金從寧夏回族自治區(qū)銀川市財政局打入，備注為“國家出口獎勵獎金”。

經(jīng)查，以潘某為首的犯罪團(tuán)伙在銀川市注冊了12家貿(mào)易公司，在沒有真實貿(mào)易的情況下，通過貨運(yùn)代理公司“購買”虛假出口貿(mào)易數(shù)據(jù)，2013年以來騙取寧夏自治區(qū)政府出口獎勵3860萬元。

目前，警方已經(jīng)逮捕3名涉案人員。

　　數(shù)說　　今年4月至今，全國已破獲地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款案件92起，涉案金額8000多億元。

　　僅金華這起全國最大地下錢莊案涉案金額就高達(dá)4100余億元，案件涉及非法資金遍及全國31個省份、91家銀行的3000余個賬戶，涉案賬戶交易記錄就有130余萬次，將所有銀行交易記錄全部打印，要耗費(fèi)約3.5萬張紙，堆起來有3米多高。

　　銀行職員成“洗錢中介”　　如此龐大的地下錢莊交易為何能長期運(yùn)作？記者了解到，部分銀行工作人員成為地下錢莊的“洗錢中介”，對犯罪分子用以交易的“殼公司”的注冊審核也形同虛設(shè)。

　　金華市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝介紹，地下錢莊在利用銀行的非居民賬戶轉(zhuǎn)移不法資金時，會偽造大量虛假的涉外購銷合同，模仿真實的資金往來。

這些假合同幾乎沒有得到任何有效查驗。

“調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有10多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂，為地下錢莊違法購匯提供便利”。

　　在涉案金額達(dá)120多億元的深圳特大地下錢莊案中，某銀行深圳寶安支行時任行長沈某生就主動替他人介紹地下錢莊生意，協(xié)助將巨資轉(zhuǎn)移境外。

一些犯罪嫌疑人說，他們在銀行柜臺周邊向客戶推銷非法買賣外匯等業(yè)務(wù)一直是半公開的，從未遭到銀行人員阻攔，“銀行是默許我們這樣做的，可以增加他們的業(yè)績”。

　　另一方面，一部分公司在工商注冊手續(xù)上缺乏有效審核，使得地下錢莊得以掩人耳目。

　　正是由于種種監(jiān)管不到位，一些為進(jìn)出口企業(yè)高價換匯的地下錢莊活動十分猖獗。

據(jù)了解，通過這些所謂的“換匯公司”兌換外幣，手續(xù)費(fèi)最高可達(dá)千分之五，短短10個月內(nèi)僅楊某翔團(tuán)伙就非法獲利2072萬元，暴利背后是大量有急迫資金需求的貿(mào)易企業(yè)被盤剝。

　　專家觀點(diǎn)　　加強(qiáng)監(jiān)管 多部門聯(lián)合打擊　　復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心秘書長嚴(yán)立新表示，地下錢莊以隱瞞、掩飾等手段將違法資金表面合法化、跨境轉(zhuǎn)移，成為毒品、黑社會、走私、貪污賄賂等犯罪的幫兇，不僅嚴(yán)重危害國家安全和群眾財產(chǎn)安全，還會扭曲金融市場決策、誤導(dǎo)居民投資方向。

　　在浙江金華的全國最大地下錢莊案中，本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)算而設(shè)立的非居民賬戶，卻成為不法分子資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”，這表明部分商業(yè)銀行無視社會責(zé)任、內(nèi)控存在重大缺陷。

目前，中國人民銀行已對非居民賬戶系統(tǒng)存在的監(jiān)管漏洞進(jìn)行了改造，公安部已會同多部門組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照指出，打擊地下錢莊需形成合力：一是銀行監(jiān)管部門要加強(qiáng)對銀行賬戶開立、現(xiàn)金存取等方面的監(jiān)管；二是工商管理部門要加強(qiáng)對公司注冊的審核，防止利用注冊無真實業(yè)務(wù)的公司進(jìn)行地下錢莊活動；三是廣大居民需認(rèn)識到地下錢莊活動的社會危害性，通過正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業(yè)務(wù)。

　　據(jù)新華社　　地下錢莊主要手法：境內(nèi)外錢莊核數(shù)對沖　　操作：　　境外的子錢莊負(fù)責(zé)收美元，境內(nèi)子錢莊同時按匯率將人民幣打入客戶在境內(nèi)的賬戶。

　　后果：　　表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒有進(jìn)來，但實際上交易已經(jīng)完成，逃避了監(jiān)管。