創業前期的現金流如何處理

公司里最重要的財務預測是它的“現金流”。

初創公司的CEO必須清楚自己公司現金流里的每一個數字，千萬別想等將來公司做大了，再找個CFO來對付財務預測，忽視現金流重要性的公司也許根本就活不到那一天!　　因此在一些傳媒報刊上，我們常常會看到諸如“投資千元創業”、“萬元加盟開一個自己的小店”、“投入幾千元辦工廠”等許多項目宣傳廣告，這些投資小，門檻低的項目是許多初次創業者的首要選擇。

可在這些低投入的項目背后，創業者卻忽視了一個關鍵的問題：要將一個項目運行起來賺錢，所投入的資金遠遠不像廣告所說的那樣。

由此，許多創業者在學習技術或加盟后，因為后續資金不夠造成項目夭折或中途擱淺。

對于這些問題專家總結出以下幾點供大家參考。

　　租金　　正常情況下，企業一開始運轉就要支付企業用地用房的租金。

計算流動資金里用于房租的金額，用月租金額乘以還沒達到收支平衡的月數就可以得出來。

而且，你還要考慮到租金可能一付就是3個月或6個月，會占用更多的流動資金。

　　房租及流動資金　　根據地段和面積大小而定，如果是在繁華商業街房租會相對貴一些，大城市需要月租上千元，小城市幾百元。

按月租400-1000元一次交三個月計算為1200-3000元，如果采用流動攤位經營(但要事先考慮城管管制問題)和與別人拼攤經營，費用就會大大減少;前期進丸子流動資金200元，共計：1400-3200元。

　　項目本身的費用　　這里所指是付給所選定項目的直接費用。

比如，你要面授或者函授某一個技術的費用，購買某種機器設備的費用，某一個項目的加盟費用。

如果你是直接到項目方考查，還需要算上你的差旅費用。

　　產品定價　　無論你公司做的是產品還是服務，都得有基本的定價。

假設你生產的是MP3播放器，第一步：將零配件加上你希望的利潤便得出可能的定價;第二步：和市場上的同類產品比較一番，比iPod便宜一些，比山寨機昂貴一些，最后定價不就出來了?如果算出來發現這個價格比你的生產成本還低，那你的生意沒法做，這里面肯定存在著嚴重問題。

　　客戶人數　　對于初創公司來說，什么時候進來第一個客戶，客戶人數到底有多少，這些都是令人頭痛和迷茫的問題。

計算客戶人數，萬萬不可使用“市場占有率”之類的百分比，因為初創公司都是小公司，小本經營，得精打細算。

仍以一家MP3播放器公司為例：如果用分銷方法去銷售，就不妨向分銷商打聽，成熟的分銷商可以不花吹灰之力告訴你，他每月大概可以賣出多少個你的MP3播放器;如果采用直銷，那你必須考慮廣告的投放。

　　經營設備、工具等購置費用　　主要是指項目在經營過程中所需要的輔助設備和工具。

比如，學習中國丸子后，還需要添置冰柜、鍋、燃氣等輔助工具;泡沫塑料顆粒加工，在買回機器后，還需要考慮配電機，解決生產動力電等。

　　工資　　如果你雇用員工，在起步階段你就得給他們工資。

你還要以工資方式支付自己家庭的生活費用。

計算流動資金時，要計算用于發工資的錢，通過用每月工資總額乘以還沒達到收支平衡的月數就可以計算出來。